• 产品名称

  国寿福寿嘉年养老保障管理产品

• 产品期数

  第九十二期

• 投资组合

• 展示名称

• 产品登记号

  保监许可<2015>94

• 产品类型

  封闭型

• 产品运作方式

• 产品管理人

  中国人寿养老保险股份有限公司

• 托管银行

  中国工商银行股份有限公司

• 销售机构

  中国人寿养老保险股份有限公司

• 预期年化收益率

  5.00%

• 购买金额

  认购起点金额为1万元人民币，超出部分以1千元的整数倍递增。

• 产品封闭期限

• 认购期

• 封闭期

  372天

• 募集期

  2018年3月5日09:00 - 2018年3月6日15:00

• 起息日

  认购期结束后5个工作日内本期产品成立并对外公告，如本期产品认购期调整的，则本期产品成立日相应进行调整，产品管理人或产品代销机构另行公告。

• 到期日

  本期产品成立日届满372天本期产品到期，如本期产品到期日调整的，产品管理人或产品代销机构另行公告。

• 投资范围

  本期产品另类资产主要投资于华能信托-鑫达集合资金信托计划A3类（大连万达），五矿信托-国鑫3号集合资金信托计划，华宝-方正信产集合资金信托计划，中信嘉和54号海南南湾小镇贷款集合资金信托计划C3，五矿信托-昆明基投债权投资集合资金信托计划第十八期，五矿信托-昆明基投债权投资集合资金信托计划第十七期，远洋朗庭商业不动产集合资金信托计划，中冶置业天津德贤公馆项目贷款集合资金信托计划等，其余为银行存款、货币基金等具有高流动性的资产。 华能信托-鑫达集合资金信托计划A3类（大连万达），融资主体为大连万达集团股份有限公司，项目评级为AAA，到期日为2018年9月29日。 五矿信托-国鑫3号集合资金信托计划，融资主体为重庆市白涛化工园区开发（集团）有限公司，项目评级为AA+，到期日为2018年9月29日。 华宝-方正信产集合资金信托计划，融资主体为北大方正信息产业集团有限公司，项目评级为AAA，到期日为2019年8月14日，行权日为2018年8月14日。 中信嘉和54号海南南湾小镇贷款集合资金信托计划C3，融资主体为海南绿城高地投资有限公司，项目评级为AAA，到期日为2019年4月12日。 五矿信托-昆明基投债权投资集合资金信托计划第十八期，融资主体为昆明市基础设施投资建设有限公司，项目评级为AA+，到期日为2020年6月15日。 五矿信托-昆明基投债权投资集合资金信托计划第十七期，融资主体为昆明市基础设施投资建设有限公司，项目评级为AA+，到期日为2020年8月6日。 远洋朗庭商业不动产集合资金信托计划，融资主体为北京信驰置业有限公司，项目评级为AAA，到期日为2021年3月，资产满一年可行权。 中冶置业天津德贤公馆项目贷款集合资金信托计划，融资主体为天津中冶名泰置业有限公司，项目评级为AA+，到期日为2021年3月，资产满一年可行权。

• 风险收益特征

  中低风险

• 其他说明事项

  1、如本期产品认购期间市场发生剧烈波动，经本公司合理判断，难以按照本期产品说明书规定向投资者提供本期产品的份额，本公司有权宣布取消本次资金募集。并于认购期结束后的两个工作日内发布取消本次资金募集的公告。

  2、本期产品存续期内，本公司视投资状况有权提前终止产品封闭，自动进行赎回操作，返还投资者本金及相应投资收益。

殷晖先生，工商管理硕士。13年以上金融从业经历，2001年至2007年工作于中国人寿江苏省公司团险部后调入总公司团险部，2007年至2009年工作于中国人寿养老保险股份有限公司重点客户部、受托管理部，2010年至2011年任中国人寿养老保险股份有限公司投资部投资经理助理，2011至今任中国人寿养老保险股份有限公司固定收益类投资经理。投资风格稳健，善于把握市场运行趋势与不同市场间的相互作用以对大类资产进行最优配置，在相对安全的情况下投资于价值被低估的标的。

• 管理费率

  固定费率为0.44%，包含日常管理费、托管费等，产品管理人有权根据投资收益情况适当下调费率以保证投资人利益，或提取一定比例的超额业绩报酬。业绩报酬为本期产品到期时投资收益总额扣除按预期收益率兑付给投资者的收益和管理费用等后的剩余部分，剩余部分为负时业绩报酬为零。

国寿福寿嘉年养老保障管理产品（第九十二期）成立公告

　　国寿福寿嘉年养老保障管理产品(第九十二期)自2018年3月5日向全社会公开发行，于3月6日结束募集。本产品管理人宣告本产品于2018年3月7日正式成立。

　　产品成立日起2个工作日后，投资人可登录中国人寿养老保险股份有限公司官网www.clpc.com.cn，对其持有的份额进行查询。

　　中国人寿养老保险股份有限公司作为本产品的管理人，将恪尽职守，按照诚实、信用、谨慎、有效管理的原则，管理运用基金财产。

　　特此公告。

　　中国人寿养老保险股份有限公司

　　二〇一八年三月七日

国寿福寿嘉年养老保障管理产品（第九十二期）到期兑付公告

尊敬的投资人：

　　我公司发行的国寿福寿嘉年养老保障管理产品（第九十二期）于3月14日到期，产品具体信息如下：

　　成立日：2018年3月7日

　　到期日：2019年3月14日

　　产品存续天数：372

　　实际年化收益率：5%

　　委托人的缴费及其投资收益将按照合同约定时限划入指定的银行账户。

　　感谢您长期对我公司的信赖与支持！敬请继续关注我公司后续推出的其他产品。

　　中国人寿养老保险股份有限公司

　　二〇一九年三月十四日